Lotta al Riciclaggio di Denaro: Le Nuove Regole di Trasparenza Immobiliare degli USA
Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, attraverso la sua Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ha introdotto una proposta di regolamentazione significativa per combattere il riciclaggio di denaro nel settore immobiliare residenziale, aumentando la trasparenza nelle transazioni. Questa mossa, annunciata il 7 febbraio 2024, mira a svelare i proprietari di determinate transazioni immobiliari effettuate in contanti, in particolare quelle verso entità legali, trust e società di comodo.
Le transazioni immobiliari in contanti sono considerate ad alto rischio per il riciclaggio di denaro. Queste nuove regole richiederanno ai professionisti del settore immobiliare di segnalare informazioni a FinCEN su vendite immobiliari residenziali non finanziate a entità legali, trust e compagnie. L’obiettivo è prevenire che gli attori illeciti sfruttino il mercato immobiliare residenziale statunitense per nascondere e riciclare i proventi di gravi crimini, mantenendo l’anonimato e causando un aumento dei prezzi degli alloggi a discapito dei cittadini rispettosi della legge.
La proposta rappresenta un passo importante verso non solo il contrasto dell’abuso del settore immobiliare residenziale negli USA ma anche la salvaguardia della sicurezza economica e nazionale. Queste regole sono in linea con la direttiva storica del Bank Secrecy Act di estendere le misure antiriciclaggio al settore immobiliare e costruiscono sul successo del programma di Mirroring Geografico per l’Immobilare (GTO) di FinCEN, che ha dimostrato la necessità di maggiore trasparenza e ulteriori regolamentazioni in questo settore a livello nazionale.
Inoltre, il Tesoro sta lavorando per finalizzare una regola nel breve termine per stabilire parametri di accesso e protezione delle informazioni sui beneficiari effettivi, in linea con i requisiti delineati nella legge. Questo sforzo fa parte di un impegno più ampio del Dipartimento del Tesoro per combattere la corruzione e migliorare la trasparenza finanziaria, incluso l’implementazione dell’Atto sulla Trasparenza Aziendale (CTA) e il lancio di un nuovo database sulla proprietà delle piccole imprese.
Queste azioni del Tesoro degli Stati Uniti sottolineano l’importanza di un approccio coordinato e strategico per contrastare il riciclaggio di denaro e la corruzione a livello globale, proteggendo al contempo il mercato immobiliare dagli abusi e contribuendo alla sicurezza economica e nazionale. La trasparenza e la responsabilità sono fondamentali per prevenire l’uso illecito del settore immobiliare e assicurare che rimanga un pilastro solido dell’economia statunitense.
Fonti: Dipartimento del Tesoro, FinCEN, MarketBeat.